來(lái)源：財(cái)聯(lián)社
近日接到監(jiān)管處罰的投顧公司不在少數(shù)，但是直接被吊銷證券業(yè)務(wù)牌照，卻著實(shí)令市場(chǎng)大跌眼鏡。
3月25日，證監(jiān)會(huì)下發(fā)行政處罰決定書(shū)，決定撤銷上海森洋、上海證華（原名上海新蘭德）兩家機(jī)構(gòu)證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)許可，上海證華并被罰款30萬(wàn)元。經(jīng)查，兩家機(jī)構(gòu)存在提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息，向投資人承諾收益等一系列違法事實(shí)。
值得注意的是，證監(jiān)會(huì)在處罰文件上，特別細(xì)致地介紹了兩家投顧公司的違法細(xì)節(jié)，其中包括向大量客戶違規(guī)收取咨詢服務(wù)費(fèi)，以高收益誤導(dǎo)投資者等。
證監(jiān)會(huì)大量披露上海森洋違法細(xì)節(jié)
上海森洋的違規(guī)細(xì)節(jié)被細(xì)致披露。
經(jīng)查明，上海森洋于2017年3月至2018年5月招聘大量人員，虛構(gòu)事實(shí)進(jìn)行宣傳和展業(yè)，吸引客戶繳費(fèi)，共向3034名客戶收取了咨詢服務(wù)費(fèi)，存在提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息的違法事實(shí)，具體表現(xiàn)為：
第一，上海森洋在其網(wǎng)站首頁(yè)、微信公眾號(hào)“服務(wù)中心”欄目自稱為“國(guó)內(nèi)規(guī)模最大、投資效益最高的一家投資咨詢機(jī)構(gòu)”，該宣傳內(nèi)容缺乏事實(shí)根據(jù)。
第二，上海森洋業(yè)務(wù)員通過(guò)微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具，散布虛假的股票交易截圖、盈利信息、聊天記錄，或者業(yè)務(wù)員冒充會(huì)員身份與客戶聊天，進(jìn)行虛假宣傳，夸大公司實(shí)力。
第三，業(yè)務(wù)員對(duì)外宣稱客戶服務(wù)版本級(jí)別越高，推薦的分析師就越專業(yè)，以此吸引客戶提高服務(wù)版本等級(jí)，繳納更多會(huì)員費(fèi)，但實(shí)際上存在安排客服人員冒充分析師、隨機(jī)分配分析師而非按照服務(wù)收費(fèi)等級(jí)分配分析師等行為。
證監(jiān)會(huì)還指出，上海森洋還存在向投資人承諾收益的違法事實(shí)，其業(yè)務(wù)員在營(yíng)銷過(guò)程中對(duì)投資人說(shuō)類似于“預(yù)期收益不低于X%”“肯定能掙錢(qián)”等話語(yǔ)。證監(jiān)會(huì)對(duì)上海森洋話術(shù)資料中大量存在承諾收益的違法內(nèi)容予以部分披露，內(nèi)容如下：
問(wèn)：“和你們公司合作就能賺錢(qián)嗎？”
答：“那肯定是沒(méi)問(wèn)題……我們做到一個(gè)大賺小賠，到最后都是賺錢(qián)的就行了……”。
問(wèn)：“如果我虧了怎么辦？”
答：“那是不可能的事，現(xiàn)在是行情這么好，你做都能賺錢(qián)，那我們機(jī)構(gòu)做還能虧本嗎？我們幫助你賺錢(qián)的能力絕對(duì)具備?！?/p>
問(wèn)：“那萬(wàn)一還是虧了怎么辦？”
答：“……只要能夠充分發(fā)揮我們公司專業(yè)的優(yōu)勢(shì)，嚴(yán)格按照我們公司的操作體系去選股操作，就一定能夠避免這個(gè)萬(wàn)一?！?/p>
答：“一個(gè)月下來(lái)獲利10-15%是絕對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的”
答：“如果我們老師明天上午帶你操作布局，到下午至少4到5個(gè)點(diǎn)可以讓你看到，三天內(nèi)做個(gè)10%一點(diǎn)問(wèn)題都沒(méi)有。”
答：“森洋的歷史，森洋的口碑，金老師的實(shí)力都可以保證我們一定可以幫你賺到錢(qián)。其實(shí)你沒(méi)有什么好擔(dān)心的。”
證監(jiān)會(huì)表示，上海森洋提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者信息的行為違反了2005年《證券法》第一百七十一條第一款第四項(xiàng)和《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）第二十一條的規(guī)定；向投資人承諾收益的行為違反了2005年《證券法》第一百七十一條第一款第五項(xiàng)和《暫行辦法》第二十四條第二項(xiàng)的規(guī)定，上述行為構(gòu)成2005年《證券法》第二百二十六條第三款所述違法行為，并且情節(jié)嚴(yán)重。
證監(jiān)會(huì)還稱，上海森洋的上述違法行為嚴(yán)重破壞行業(yè)規(guī)則、擾亂市場(chǎng)秩序，致使廣大投資者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)影響特別惡劣，相關(guān)人員已構(gòu)成詐騙罪，依法承擔(dān)刑事責(zé)任。
上海證華“五宗罪”
上海證華不僅被撤銷了相關(guān)牌照，還被處以30萬(wàn)罰款。
在證監(jiān)會(huì)發(fā)出的行政處罰決定書(shū)中，證監(jiān)會(huì)列出了上海證華的“五宗罪”：
一是未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料；
二是提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；
三是向投資人承諾收益；
四是未按照規(guī)定提出業(yè)務(wù)場(chǎng)所及有從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)；
五是未取得從業(yè)資格人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)；
具體內(nèi)容如下：
未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料。上海證華未對(duì)營(yíng)銷過(guò)程中建立的用于對(duì)外宣傳的“上海新蘭德體驗(yàn)222群”“何仙姑粉絲福利群”“上海新蘭德權(quán)衛(wèi)交流群”“上海新蘭德投顧交流群”等多個(gè)微信群予以留痕；未完整保存簽約客戶沈某英等的營(yíng)銷留痕記錄；在向客戶沈某英等提供投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中未保存相關(guān)微信語(yǔ)音等溝通內(nèi)容。
提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。上海證華提供給客戶使用的手機(jī)應(yīng)用上宣傳投資顧問(wèn)周某是“劍橋大學(xué)及牛津大學(xué)的公派碩士”“北京大學(xué)的金融碩士”“清華大學(xué)的特聘講師”“曾在國(guó)內(nèi)著名基金公司執(zhí)業(yè)”“2011年創(chuàng)造7倍年化收益”“年化收益從未低于50%”，上述宣傳與事實(shí)不符。
此外，曹某超、曹某英、王某弟、羅某等人于2015年11月至2019年8月負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)上海新蘭德安徽分公司期間，該公司通過(guò)向客戶夸大宣傳公司“首席老師”“核心團(tuán)隊(duì)”實(shí)力、誘騙客戶加入“核心QQ群”、虛構(gòu)與私募等機(jī)構(gòu)合作拉升股票的計(jì)劃等手段，騙取客戶信任，共向805名客戶收取了服務(wù)費(fèi)用。
向投資人承諾收益。上海證華部分員工在營(yíng)銷及服務(wù)過(guò)程中使用承諾收益的話術(shù)，如“股票已確定，參加你就能賺錢(qián)”“1000塊跟我們老師操作1個(gè)月初步15%以上”“如果您跟上賺到了，100萬(wàn)直接賺30萬(wàn)，50萬(wàn)直接賺15萬(wàn)”“預(yù)期收益28%”等。
未按照規(guī)定提出業(yè)務(wù)場(chǎng)所及有從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)。上海證華武漢分公司于2017年7月11日變更營(yíng)業(yè)地址，未按規(guī)定在業(yè)務(wù)場(chǎng)所發(fā)生變更之日起五個(gè)工作日內(nèi)向湖北證監(jiān)局提出變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)；上海證華福州分公司于2019年2月前后變更經(jīng)營(yíng)地址，未按規(guī)定在業(yè)務(wù)場(chǎng)所發(fā)生變更之日起五個(gè)工作日內(nèi)向福建證監(jiān)局提出變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)；上海證華武漢分公司投資顧問(wèn)張某、樓某翔、謝某、曹某寧、劉某離職，投資顧問(wèn)蘭某翔、楊某、彭某翔、付某平、羅某1、李某入職，均未按規(guī)定在五個(gè)工作日內(nèi)向湖北證監(jiān)局提出變更報(bào)告、辦理變更手續(xù)。
未取得從業(yè)資格人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。上海證華員工朱某剛、趙某、李某1未取得證券投資咨詢從業(yè)資格，但是在展業(yè)過(guò)程中提供了“可以減倉(cāng)做t”“想買(mǎi)可以試試，應(yīng)該虧不了”“現(xiàn)在就可以輕倉(cāng)”等具體投資建議。
證監(jiān)會(huì)指出，上海證華的上述違法行為嚴(yán)重破壞行業(yè)規(guī)則、擾亂市場(chǎng)秩序，致使廣大投資者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失，社會(huì)影響特別惡劣。于此，證監(jiān)會(huì)決定，撤銷上海證華證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處以30萬(wàn)元罰款。
投資咨詢公司合規(guī)意識(shí)有待提高
監(jiān)管趨嚴(yán)下，投資咨詢公司更應(yīng)該潔身自好。財(cái)聯(lián)社記者注意到，近期，已有多家投資咨詢機(jī)構(gòu)及個(gè)人因在開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)時(shí)合規(guī)出現(xiàn)問(wèn)題而收到罰單。
3月23日，和訊科技被北京證監(jiān)局責(zé)令改正。北京證監(jiān)局指出，該公司在開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)留痕管理不到位等問(wèn)題，違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》相關(guān)規(guī)定。
3月18日，安徽證監(jiān)局發(fā)布消息稱，向上海啟明星云數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司出具監(jiān)管決定書(shū)，經(jīng)查，該公司存在人員管理混亂，公司花名冊(cè)、勞動(dòng)合同、工資表上的員工名單不一致，部分員工違規(guī)開(kāi)展與自身職務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)等內(nèi)部控制不健全問(wèn)題。由于違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，該公司被采取責(zé)令暫停新增客戶措施。
同日，安徽證監(jiān)局也對(duì)武漢中證通投資咨詢有限公司合肥分公司采取了責(zé)令改正的措施。經(jīng)查，該公司存在實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址與工商注冊(cè)地址不符，員工管理混亂，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)留痕不到位，財(cái)務(wù)未交總部統(tǒng)一管理等多個(gè)問(wèn)題，違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。
3月2日，山東監(jiān)管局對(duì)山東神光司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。經(jīng)查，該公司在開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，存在向客戶發(fā)送誤導(dǎo)性信息和變相承諾收益的情況，由此違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》相關(guān)規(guī)定。
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